反洗錢知識要點參考
1,、《中華人民共和國反洗錢法》是為了預防洗錢活動,，維護金融秩序,，遏制洗錢犯罪及相關犯罪而制定,。由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議于2006年10月31日通過,，自2007年1月1日【C】起施行,。
2,、按照反洗錢法和國務院的有關規(guī)定,中國人民銀行【A】作為國務院反洗錢行政主管部門,負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作,，是負責反洗錢監(jiān)督管理工作的機構。
3,、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動,，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關【B】舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密,。
4,、中華人民共和國反恐怖主義法，是為了防范和打擊恐怖主義,，維護國家安全,、公共安全和人民生命財產安全，根據(jù)憲法,，制定的法律,。《反恐怖主義法》自2016年1月1日【B】起施行,。
5,、明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪,、恐怖活動犯罪,、走私犯罪、貪污賄賂犯罪,、破壞金融管理秩序犯罪,、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益,，為掩飾、隱瞞其來源和性質,，有下列行為之一的,，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役,，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴重的,，處五年以上十年以下有期徒刑【A】，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：
(一)提供資金帳戶的;
(二)協(xié)助將財產轉換為現(xiàn)金,、金融票據(jù),、有價證券的;
(三)通過轉帳或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的;
(四)協(xié)助將資金匯往境外的;
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的,。
6,、9·11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊,，頒布了著名的《愛國者法》【C】,，涉及金融反恐，給金融機構賦予了額外的客戶識別,、業(yè)務禁止,、情報收集和報告等義務。
7,、洗錢是為了掩飾非法收入的真實來源和存在,，通過各種手段使非法收入合法化的過程。洗錢的過程通常被分為三個階段,，即處置階段,、培植階段、融合階段【D】,。
8,、金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已過有效期的,，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止【A】為客戶辦理業(yè)務,。
9,、任何單位和個人【C】在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,。
10,、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示被代理人和代理人【C】的身份證件，進行核對,，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼,。
