央行加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制
新華社北京5月25日電（記者 李延霞）中國(guó)人民銀行25日下發(fā)通知，要求加強(qiáng)開戶管理，有效防范非法開立,、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為。加強(qiáng)可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施,，切實(shí)提高洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力和水平,。
《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》要求，嚴(yán)格審查異常開戶情形,，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開戶,。對(duì)于不配合客戶身份識(shí)別、有組織同時(shí)或分批開戶,、開戶理由不合理,、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)等情形,，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶,。
通知要求，對(duì)于通過可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易,，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值,，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析,、識(shí)別,。義務(wù)機(jī)構(gòu)既要重視對(duì)可疑交易報(bào)告質(zhì)量的管控，又要重視報(bào)告后對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)監(jiān)測(cè)和管控,，及時(shí)采取適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制措施,，防范本機(jī)構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動(dòng)利用,。
人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,，近年來不法分子非法開立、買賣銀行賬戶和支付賬戶繼而實(shí)施詐騙,、洗錢等違法犯罪活動(dòng)案件頻發(fā),。這些風(fēng)險(xiǎn)暴露出，一些銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)在開戶環(huán)節(jié)存在一定的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控漏洞,，為不法分子非法開立賬戶提供了可乘之機(jī),。不少金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后,，未采取必要的內(nèi)部控制措施，仍提供無差別的金融服務(wù),，違法犯罪資金得以繼續(xù)轉(zhuǎn)移,。
該負(fù)責(zé)人表示，通知基于客戶準(zhǔn)入,、維持和退出的全流程,，對(duì)開戶管理和可疑交易報(bào)告后續(xù)控制提出具體要求，有效彌補(bǔ)了當(dāng)前反洗錢制度的薄弱點(diǎn),，有助于進(jìn)一步明確反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任,，有效防范洗錢等違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
該負(fù)責(zé)人表示,，通知對(duì)可疑交易報(bào)告采取后續(xù)控制措施,，對(duì)于正常客戶及其正常業(yè)務(wù),，不會(huì)產(chǎn)生任何影響,。對(duì)于可疑客戶及其可疑交易，金融機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有效措施進(jìn)行人工分析識(shí)別,，予以核實(shí),，并在經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后方能采取適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制措施。這些措施只限于對(duì)可疑客戶交易的方式,、規(guī)模,、頻率等進(jìn)行一定限制，或在風(fēng)險(xiǎn)特別高的情況下停止對(duì)客戶的金融服務(wù)或終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系,，但不會(huì)影響客戶對(duì)其賬戶內(nèi)合法資金的所有權(quán),。
