反洗錢:存取款超5萬須憑身份證
中國人民銀行,、銀監(jiān)會(huì),、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)近日聯(lián)合發(fā)文,，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份識(shí)別,、保存客戶身份資料和交易記錄的管理，以確?？蛻糍Y料和交易信息的安全,、準(zhǔn)確、完整,。
這一規(guī)定自２００７年８月１日起施行,。
２１日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》提出，金融機(jī)構(gòu)要妥善保存客戶身份資料和交易記錄,，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易,，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況,、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息,。
辦法指出，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定,，建立和健全客戶身份識(shí)別,、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作,，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范,，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全,、有效,，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。
辦法要求,，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)在為自然人客戶辦理人民幣單筆５萬元以上或外幣等值１萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
辦法指出,，證券公司,、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理資金賬戶開戶,、銷戶,、變更,，資金存取,；開立基金賬戶,；與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同等１２項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,，登記客戶身份基本信息,，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
此外,，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄,。管理辦法規(guī)定,，客戶身份資料,，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存５年；交易記錄,，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存５年,。
央行已于本月１１日發(fā)布并實(shí)施《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，旨在監(jiān)測恐怖融資行為,，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易行為,。
近年來，中國在反洗錢與反恐融資國際合作領(lǐng)域最重大的舉措,，是積極致力于加入國際上最具影響力的反洗錢國際組織——金融行動(dòng)特別工作組（ＦＡＴＦ）,，力圖成為其正式成員。根據(jù)計(jì)劃,，中國于本月在ＦＡＴＦ全會(huì)上進(jìn)行答辯,，ＦＡＴＦ隨即將就中國加入ＦＡＴＦ進(jìn)行表決。
