揚州地下錢莊非法集資85億 溫家寶批示嚴(yán)處
2月24日,，揚州市公安局召開新聞發(fā)布會,，經(jīng)偵支隊副支隊長吳宏君披露：揚州某地下錢莊在境內(nèi)、外設(shè)點,，從事非法跨境匯兌活動,，涉案人員分布在全國22個省、市自治區(qū),，涉及363個賬戶,，江蘇、福建,、上海警方在公安部的統(tǒng)一布署下,，由揚州公安機關(guān)主偵，歷時一年,，鏟除了這顆“毒瘤”。自此,，非法集資達85億,，受到中央領(lǐng)導(dǎo)關(guān)注、溫家寶總理批示“徹查并依法嚴(yán)處”的這起大案徹底告破,。
億元賬戶涉嫌洗錢
2008年初,，揚州市公安局接到該市人民銀行反洗錢中心提供的線索。線索反映：福建人錢子程往來賬目可疑,，在他的賬戶上,，單筆交易在百萬元以上的比比皆是，賬戶總額達數(shù)億元,，而此人又無經(jīng)營活動,，揚州有資金從此賬戶上通過。
2008年5月,，揚州市反貪局查處一起挪用公款案件,，發(fā)現(xiàn)部分涉案款項通過錢子程轉(zhuǎn)移至境外，經(jīng)公安機關(guān)偵查,，發(fā)現(xiàn)這筆款項足有200余萬元之多,。
錢子程何許人？經(jīng)偵情報部門反復(fù)偵察獲知：錢是福建人,，兄弟姐妹全部在國外生活,，錢子程為了贍養(yǎng)年邁的父母而獨自留在老家。對錢子程在上海的開戶情況、交易流水進行查詢后發(fā)現(xiàn),，錢子程賬面交易頻繁,，單日發(fā)生交易在百筆以上，且交易對手來自全國各地,。
警方還查明錢子程自2003年起在上海多個銀行開設(shè)了賬戶,，且在中國境內(nèi)沒有登記注冊任何企業(yè)，如此巨大的資金交易顯然十分反常,。
揚州經(jīng)偵支隊將錢子程的多個賬戶送往中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心分析,。不久，分析報告出爐,，結(jié)論為：錢子程干的是地下錢莊的勾當(dāng),。
案值巨大中央關(guān)注
2008年10月6日，深圳皇崗口岸,，錢子程準(zhǔn)備離境時,，被揚州警方抓獲，在他的行李里,，民警查獲一臺掌上電腦,，里面詳細記錄了所有的交易數(shù)據(jù)、甚至還有工作總結(jié),。偵破工作豁然明朗,。
案情的簡要情況逐層報到國務(wù)院，溫家寶總理批示：“徹查并依法嚴(yán)懲,?！眹鴦?wù)委員、公安部長孟建柱等領(lǐng)導(dǎo)同志也先后作出批示,。
錢子程是地下錢莊的董事長,，國內(nèi)的主要操作人叫小云，抓住她,，各方證據(jù)就能得到有力印證,。然而，自錢子程落網(wǎng)后,，小云便銷聲匿跡,，并繼續(xù)接受境外指令從事地下錢莊業(yè)務(wù)。
幾經(jīng)周折,，11月22日晚,，在福建警方的協(xié)助下，民警找到小云藏身地,。這是一棟四層高的單棟別墅,，層層都有防盜門，民警將樓包圍起來，并用力拉開全部防盜門,，直達樓頂,，撬開門后，小云正用被子蒙住全身,，瑟瑟發(fā)抖,。
錢氏錢莊如此發(fā)跡
審查與核查工作同時進行，錢子程與小云對犯罪事實供認(rèn)不諱,，民警分赴各地查清交易資金的來源及去向,。至此，錢氏地下金錢王朝浮出水面,。
錢子程交待,，他初中畢業(yè)后去了英國，投靠從事外匯業(yè)務(wù)的哥哥,?？粗绺缭谟?jīng)營的特快匯款公司做得順風(fēng)順?biāo)X子程也悄悄地摸著了門道,。
2003年,，錢子程在加拿大注冊了特快匯款公司，并相繼在阿聯(lián)酋,、香港等地設(shè)立了相應(yīng)的特快匯款公司,。然而，他的每筆交易并沒有向中國人民銀行申請,，而是轉(zhuǎn)入自己構(gòu)建的地下通道。
以加拿大華人甲向國內(nèi)匯款1萬加元為例,，甲將1萬加元交給錢子程的公司,，錢子程即刻通知國內(nèi)的代理人，按照當(dāng)時的外匯牌價,，兌換成人民幣匯到甲指定的賬戶上,。甲接到家人收到款項的通知后，就交納手續(xù)費,，整個過程僅5分鐘左右,。反之亦然。
小云交待：她在國內(nèi)幫錢子程開小額賬戶,，負責(zé)收款和取款,，每月獲得5000元酬勞。隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展,，先后坐飛機到北京,、上海等地開設(shè)賬戶。
本案中，錢子程的地下錢莊阻斷了外匯與人民幣之間的有序流動,。外幣滯留在錢子程設(shè)在國外的公司里,，人民幣則堆積在國內(nèi)的賬戶上。
地下錢莊危害多
地下錢莊收費低,、操作簡單,、收款快捷，對匯款人很有吸引力,；對經(jīng)營者而言,，錢莊可以逃避銀行、稅務(wù),、工商等部門的監(jiān)管,，獲取匯差、手續(xù)費和開戶銀行大額存款的獎勵,，無本萬利,。本案中，警方追繳的贓款高達1100余萬元,。
與商業(yè)銀行龐大的網(wǎng)點和規(guī)范的操作流程相比,，錢子程的地下錢莊可以蝸居斗室，幾臺電腦,、電話和傳真機就可快速完成境內(nèi)外資金的劃轉(zhuǎn),。行程數(shù)周的境內(nèi)外匯兌業(yè)務(wù)，在錢子程的地下錢莊里,，僅需幾個電話和敲擊幾次鍵盤的時間就搞定了,。
非法地下錢莊危害之大，涉及樓市,、股市,、人民幣升值等問題，泡沫來臨時,，外資可通過地下錢莊逃之夭夭,，損失由國內(nèi)買單。更有甚者,，還會導(dǎo)致國內(nèi)資金供給,、經(jīng)濟指數(shù)失真，政策調(diào)控失靈,。
由于地下錢莊無法判斷匯款來源,，常常成為犯罪分子洗錢的工具。在本案中,，就有一名挪用公款的犯罪分子,，從這一渠道向境外轉(zhuǎn)移了200多萬元的人民幣,。
揚州公安局經(jīng)偵支隊的吳宏君還介紹：從地下錢莊匯款，難受法律保護,，錢莊資金鏈斷裂,，操作人攜款而逃，匯款人將受損失,。更為可怕的是,，地下錢莊還成為殺人越貨的場所。吳宏君說：幾年前,，在南方某市,，匯款人到地下錢莊匯250萬到境外，操作人見財起意,，將匯款人殺死,。
錢子程交待：他的地下錢莊只是冰山一角，每年在地下游走的資金數(shù)額驚人,。
（文中涉案人名為化名）
現(xiàn)代快報 通訊員 揚宮軒
